金融機関観察スレッド

2081：小説吉田学校読者：2010/06/11(金) 05:52:26: >>2078
ついに刑事告発へ。UFJと違って基盤が弱いから、ガサでどうなっちゃうんだか。

振興銀を近く刑事告発　金融庁、悪質な検査妨害と判断
http://www.asahi.com/national/update/0611/TKY201006100537.html

　金融庁は１０日、中小企業向けの融資を専門にする日本振興銀行と役職員らを、銀行法違反（検査忌避）の疑いで近く警視庁に刑事告発する方針を固めた。金融庁が立ち入り検査に入った際、業務にかかわる電子メールを大量に削除して隠蔽（いんぺい）を図るなど妨害行為があり、悪質性が高いと判断した。今後、告発に必要な証拠などについて警視庁との詰めの協議を進める。
　金融庁は昨年６月から今年３月にかけて振興銀を検査した。この検査で、検査忌避や出資法違反など７項目の法令違反が見つかったため、金融庁は５月下旬、大口融資や融資・預金の勧誘業務など一部業務を今月７日から約４カ月間、停止するよう命じる行政処分を出した。
　金融庁の処分によると、振興銀は貸金業者から貸し出し債権を買い取り、一定期間たってから業者に買い戻させる約束をするという手法で事実上の融資をしていた。その際に金利にあたる手数料を年４５．７％相当もとり、出資法が定める上限金利の年２９．２％を大きく上回っていた。
　さらに、この取引を記した行内の電子メールが保管先のサーバーから大量に削除されていたという。これらのメールには法令違反にかかわる重大な事実が記されていたといい、銀行法が定める検査忌避にあたるとして処分した。
　金融庁は振興銀が意図的に違反を隠そうとした疑いがあり、悪質性が高いとみている。このため、同行とメールの削除にかかわった役職員らを刑事告発する方向だ。
　金融庁が国内銀行の刑事告発に踏み切るのは、２００４年に当時のＵＦＪ銀行（現・三菱東京ＵＦＪ銀行）と関係した役員らを銀行法違反（検査忌避）の疑いで告発して以来になる。ＵＦＪ銀行は融資先の財務関連資料などを隠したとして、元副頭取らが起訴された。

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