金融機関観察スレッド

1316：とはずがたり：2007/10/16(火) 22:09:48: どっかに第一報貼り付けた気がするし見つからなかった気もする。法学か農業かはたまた逢沢がかみで自公保スレか・・？
債権を回収出来なかった銀行の体制に興味があるので此処に投下。

高額所得法人に含まれず、甘い審査？　伊豫商事事件　　2007年10月10日
http://www.asahi.com/kansai/news/OSK200710100029.html

　岡山市の紙製品卸会社「伊豫商事」役員らによる巨額詐欺事件で、税務署が毎月公示していた高額所得法人（４千万円超）に、同社は００年１月から０６年２月までの間、一度も含まれていないことがわかった。同社役員らは納税証明書を偽造するなどして多額の融資を引き出したとされるが、通常は公示資料によって、偽造された額面ほど納税していない実態がわかるようになっている。経営実態に疑問を持ち融資を回収した銀行もあり、融資を続けた金融機関の審査の甘さが露呈した形だ。
　伊豫商事専務大島敏昭容疑者（５９）らは９月、伊豫商事の０４年度の納税額を約５億８千万円などと偽った納税証明書を偽造し、金融機関に提示した有印公文書偽造・同行使の疑いで岡山地検に逮捕、起訴された。
　朝日新聞社が同社を管轄する岡山東税務署に対し、００年１月から公示制度が廃止される直前の０６年２月までの文書「所得金額の大きい法人の所得金額等の公示」を情報開示請求したところ、伊豫商事は公示対象になっていなかった。
　関係者によると、偽造された納税証明書にある５億８千万円を伊豫商事が納税したとすると、所得額は推計で約１９億円になる。申告内容に誤りがあり、税務署が追加納税額を通知する更正処分をした場合などを除いて、公示対象になる。
　内部資料などによると、同社と関連会社に対し今年３月末時点で、みずほ銀行、三井住友銀行、広島銀行、中国銀行などが少なくとも計四百数十億円を融資していた。
　伊豫商事側は融資を受ける際、取引があった全国農業協同組合連合会（ＪＡ全農）の債務保証書を偽造していたほか、決算書などを大幅に粉飾していた疑いがある。融資していた銀行の担当者は「当時、伊豫商事が公示されていないことに疑問はあったが、納税証明書が示されたことなどを総合的に判断した」と話している。
　一方、伊豫商事の経営実態に疑問を持ち、融資を回収するなどした金融機関もある。ある銀行は「伊豫商事は法人の高額納税で公示されず、疑問があった」として、２、３年前から急激に融資を減らしたという。別の銀行は２年ほど前までに数十億円の融資を全額回収した。同行は「回収する際、『全農の保証をつける』と申し出があったが、経営実態への疑念がぬぐえなかった」と話す。
（朝日新聞関西）

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