石原慎太郎と竹花副知事関連スレッド

178：・゜*ヽ(´ー｀)/。・゜*：2008/03/21(金) 20:18:04: 融資詐取疑い３５件　新銀行東京　保証負担は６５億円

　経営難に陥っている新銀行東京で、借り手の企業が示した不正な財務データを見抜けず、融資を詐取されたとみられる事例が少なくとも３５件あることが分かった。
信用金庫の融資を受けようとする企業への保証業務でも企業の破綻（はたん）が相次ぎ、５６０社、６５億円分の債務を肩代わりする形となっていた。
いずれも同行の甘い審査が裏付けられた形だ。

新銀行が昨年７月に始めた内部調査によると、企業側が初めから返済のつもりがないのに融資を申請したとみられるケースが３５件あった。
企業の財務データから自動的に融資を決める「スコアリングモデル」での融資が大半で、面接調査などを十分にしなかったため、審査担当者が詐取の意図を見抜けなかった。

都内の塗料製造販売会社元役員らが０６年に同行から３７００万円を詐取したとして昨年７月に逮捕された例では、同社は０４年の決算粉飾で当時の取引金融機関から融資を拒否されていたが、
新銀行は粉飾を見逃した。新銀行は同社に損害賠償を求めて提訴している。

同行関係者によると、貸出先を訪れてみると業務の形跡がないこともあった。元役員は「スコアリングモデルの実施にあたって一番大切な詐欺対策が議論されてこなかった」と話す。

一方、融資保証は、担保不足などで信金の融資条件をクリアできない中小企業に新銀行が保証を与え、融資を受けられるようにするサービス。
新銀行が企業から保証料を受け取る代わり、返済できなくなった場合は融資額の最大８割まで肩代わり弁済する仕組みだ。

開業当初の業務の柱の一つで、昨年１２月末までの保証実行額は９６２億円（７１４３社）。
このうち肩代わり弁済分が１月末現在で７％近い６５億円分にのぼった。
同行は融資・保証全体で２８５億円が焦げ付いたとしているが、その約２割に相当する。

保証実行の際の審査でも、スコアリングモデルを採用していた。同行関係者は「融資と同じで審査が甘かった」と話す。

朝日新聞
http://www.asahi.com/national/update/0321/TKY200803210230.html

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