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185：ws★：2003/12/28(日) 14:34 ID:tJmPEOJU: http://www3.nikkei.co.jp/kensaku/kekka.cfm?id=2003122701147
大手銀・郵便局　口座の不正利用排除
「ヤミ金融」など強制解約
昨日の日経にのっていましたのでテキストにおこします。
大手銀行や日本郵政公社が預貯金口座の不正利用の防止に乗り出した。
違法な高金利で貸し付ける「ヤミ金融」の週引用に使われている口座を集中的に強制解約するほか、
新規口座の開設時の審査も厳しくする。
UFJ銀行やみずほ銀行など各行は専門チームをつくり対策を進めている。
不正利用尾放置すると銀行への信頼が揺るぎかねないため、警視庁などと連携して取り組む。
銀行や郵便局では運転免許証などの本人確認用の印鑑があれば、だれでも預貯金口座が開設できる。
これまで金融機関は、書類などがそろっていれば新規口座の開設を拒否することはほとんどなかった。
しかし、最近になってヤミ金融業者などが一度に多数の銀行口座を開いて、
ヤミ金融の借り手にお金を振り込ませる「集金口座」として悪用する事件が急増している。
いわゆる「オレオレ詐欺」やインターネットサイトの利用料金の違法請求などの振込口座として使われる例も目立ってきた。
事態を重く見た各行は、犯罪に使われる恐れのある預貯金口座の排除に動き出した。
UFJ銀行は専門チームが捜査当局や弁護士と協力。
銀行の利用者から「知らない会社から身に覚えの無い請求が届いた」といった連絡があれば
不正利用の可能性があると見て調査し、最終的には強制解約や利用停止などの処分にする。
さらに警察当局にも通報する。
新規口座を開設する際の審査も厳しくする。
短期間に多数の口座を開こうとする利用者に対しては、利用目的を問いただし悪用されないようチェックする。
申し込み書類に架空の住所が記載されていないかなどの点検も強化する。
みずほ銀行や東京三菱銀行も専門チームを立ち上げたほか、三井住友銀行や郵政公社は全営業拠点で再点検し、
預貯金口座の不正利用の排除を指示している。
最近は第三者に口座開設を依頼し、その後その口座のキャッシュカードや暗証番号を買い取って不正利用する
「口座売買」も出始めている。
各行は口座売買が発覚すれば、不正利用が確認できなくても強制解約する方針だ。

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